Le marché des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) connaît une évolution rapide, façonnée par des innovations technologiques, des changements réglementaires et des attentes croissantes des clients. En 2024, plusieurs tendances dominent ce secteur dynamique, influençant les pratiques des CGP et la manière dont ils servent leurs clients.
Marché des CGP : les changements réglementaires
Le marché des CGP est fortement influencé par les régulations en vigueur. En 2024, les réglementations continuent d’évoluer pour s’adapter aux nouvelles réalités économiques et technologiques.
Les CGP doivent rester informés et se conformer aux exigences réglementaires pour assurer la légitimité et la transparence de leurs services.
Les réglementations en matière de transparence et de protection des données
Avec l’augmentation des préoccupations concernant la confidentialité des données, les régulateurs imposent des normes plus strictes en matière de protection des informations personnelles des clients.
Les CGP doivent investir dans des systèmes de sécurité robustes et se conformer aux réglementations comme le RGPD en Europe, garantissant ainsi la protection des données sensibles.
Les régulations anti-blanchiment et KYC
Les réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) et les procédures de connaissance du client (KYC) deviennent de plus en plus strictes.
Les CGP doivent mettre en place des processus rigoureux pour vérifier l’identité de leurs clients et surveiller les transactions suspectes, réduisant ainsi les risques de fraude et de blanchiment d’argent.
La transparence des frais et des commissions
Les régulateurs exigent une plus grande transparence concernant les frais et les commissions perçus par les CGP. Les clients exigent une clarté totale sur les coûts associés à la gestion de leur patrimoine.
En 2024, les CGP doivent fournir des informations détaillées et compréhensibles sur leurs structures de frais pour maintenir la confiance de leurs clients.
L’essor des technologies numériques dans la gestion de patrimoine
La technologie continue de transformer le secteur de la gestion de patrimoine, avec une adoption croissante des outils numériques par les CGP. Différentes technologies jouent un rôle crucial dans l’amélioration des services de conseil et la personnalisation des offres pour les clients, entre autres :
- L’intelligence artificielle,
- L’apprentissage automatique,
- Les big data, etc.
Les plateformes de gestion de patrimoine en ligne
Les plateformes numériques permettent aux clients de gérer leurs portefeuilles en ligne, d’accéder à des conseils personnalisés et de suivre leurs investissements en temps réel.
Ces outils offrent une transparence accrue et une commodité qui répondent aux attentes des clients modernes. En 2024, l’intégration de la blockchain dans ces plateformes renforce également la sécurité des transactions et la transparence.
L’automatisation et les robot-conseillers
Les robot-conseillers continuent de gagner en popularité, offrant des services de gestion de patrimoine automatisés à moindre coût. Ces solutions permettent aux CGP de se concentrer sur des tâches plus complexes et personnalisées tout en offrant des options de gestion de patrimoine accessibles à une clientèle plus large.
La durabilité et les investissements responsables
La durabilité est une tendance majeure qui influence le marché des CGP en 2024. Les investisseurs sont de plus en plus conscients de l’impact environnemental et social de leurs investissements et cherchent des options qui alignent leurs portefeuilles avec leurs valeurs.
Les investissements ESG
Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) jouent un rôle de plus en plus important dans les décisions d’investissement. Les CGP doivent intégrer des critères ESG dans leurs analyses et recommandations pour répondre à la demande croissante des clients pour des investissements responsables.
Les fonds et les produits durables
Le marché des CGP voit une augmentation de l’offre de fonds et de produits financiers durables. Les CGP doivent être bien informés sur ces options et capables de guider leurs clients vers des investissements qui non seulement offrent un rendement financier, mais contribuent également à un impact positif sur la société et l’environnement.